Según datos de febrero de la Asociación Española de Banca (AEB), los depósitos y cuentas bancarias de los bancos españoles sumó 692.117 millones de euros.

Aunque parezca raro, esto supone un incremento de 24.737 millones de euros, es decir un 3,7% más que febrero de 2012. Si analizamos en profundidad veremos que no es tan raro.

Recordamos que veníamos de 1 año de guerra de pasivos donde los depósitos bancarios alcanzaron su rentabilidad tope (entorno al 4,75% TAE) a finales de 2012, y fue precisamente el mes de febrero cuando las entidades comenzaron a bajar en masa la remuneración de estos productos por mandato del Banco de España.

Otro tema será los datos de los siguientes meses. La gente comenzó a llevarse su dinero a otros productos dada la baja rentabilidad y sobre todo después del «susto» de la quita chipriota de los depósitos bancarios.

A pesar de que la comisión europea está preparando una nueva ley para tranquilizar a los depositantes:

Obligará a los países miembros que en caso de quiebra de una entidad, tenga por narices cumplir el orden de prelación, donde los accionistas y acreedores (bonistas, preferentistas, etc) tengan que asumir pérdidas antes de los ahorradores (depósitos no garantizados), y cubrir el 100% de los depósitos garantizados, la fuga de depósitos ya es un hecho.

Según datos de Bankia, el primer trimestre ha visto salir de su balance 2.475 millones de euros de estos productos.

De esa cantidad de dinero, la entidad tan sólo han sido capaz de retener 375 millones de euros mediante los fondos garantizados que supuestamente dan algo más de rentabilidad. El resto se ha ido a entidades más solventes o incluso al Bancolchón que últimamente está tan de moda.

Este movimiento es lógico, ya que desde que se impuso los límites del BdE, todas las entidades están dando la misma y poca rentabilidad (salvo un pequeño grupo de bancos rebeldes). Para recibir lo mismo, lo ponen en el banco más solvente.