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Fitch rebaja el rating de Bankia, Popular, BMN, Liberbank y Cajamar
20 de mayo del 2015 a las 12:25
La agencia de calificación Fitch ha rebajado el rating de Bankia, Banco Popular, BMN, Liberbank y Cajamar.
El motivo fundamental se debe a las menores «probabilidades» de apoyo público.
Los cambios realizados son:
- Bankia desde ‘BBB-‘, a ‘BB+’ con perspectiva positiva.
- Popular desde ‘BB+’ a ‘BB-‘ con perspectiva positiva.
- Cajamar desde ‘BB’ a ‘BB-‘ con perspectiva estable.
- BMN desde ‘BB+’ a ‘BB’ con perspectiva estable.
- Liberbank desde ‘BB+’ a ‘BB’ con perspectiva estable.
La nueva calificación de estos 5 bancos se consideran dentro de los bonos basura.
Entidad Financiera | C.B.P  | Ratings | Test Estrés | Fitch L.P. * | Fitch C.P. * | Moody's * | S&P * | 2009 | 2010 | 2011 | | | AA | F1+ | A1 | A+ | | | | | | AA | F1 | | | | | | | | AA- | F1+ | | | | | | | | AA- | F1+ | | | | | | | | A+ | F1+ | A3 | B- | | | | |  | A+ | F1+ | Aa3 | A+ | | | | | | A+ | F1 | Aa3 | A | | | | |  | A+ | | Baa3 | A | | | | | | A+ | | Baa3 | A | | | | | | A | F1 | | | | | | | | A | F1 | A2 | A | | | | |  | A- | F2 | A3 | BBB+ | 9,3% | 8,0% | 9,2% | |  | A- | F2 | A3 | A- | 10,2% | 7,1% | 8,4% | | | A- | F2 | | | | | | | | A- | F2 | Baa1 | BBB+ | | | | |  | BBB | F3 | Ba1 | BBB- | | | | |  | BBB | F3 | Ba1 | | | | | |  | BBB | B | Baa2 | BBB | | | | |  | BBB | B | Baa2 | BBB | 7,7% | 6,8% | 6,4% | |  | BBB- | F3 | Ba2 | BB+ | | 6,9% | 5,4% | |  | BBB- | F3 | Ba3 | | 9,0% | 12,5% | 9,4% | |  | BB+ | F1 | B1 | BB- | | | | |  | BB+ | F2 | | | 6,1% | 8,6% | 4,0% | |  | BB+ | F2 | | | 6,1% | 8,6% | 4,0% | |  | BB+ | B | Caa1 | B+ | | 5,2% | 5,3% | |  | BB+ | B | B | BB | | 8,6% | 4,0% | |  | BB+ | | | | 6,1% | 8,6% | 4,0% | |  | BB+ | | B1 | | | 5,2% | 5,3% | |  | BB+ | | B | BB | 6,3% | 9,7% | 6,7% | | | BB | B | | | | | | | | BB | B | | | | | | |  | BB | B | B1 | | | 6,8% | 8,3% | |  | BB- | F1+ | Ba1 | B+ | | | | |  | BB- | F1+ | Ba1 | B+ | | | | |  | BB- | | Ba1 | B+ | 6,0% | | | |  | B+ | B | Ba1 | B+ | 7,0% | 7,1% | 5,3% | |  | | | Baa3 | BB+ | | 6,2% | 5,7% | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |  | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |  | | | Baa2 | | 19,0% | 22,2% | 23,5% | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |  | | | | | | | | | | | | | | | | | |  | | | Baa3 | BB+ | | 6,2% | 5,7% | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |  | | | | | | | | |  | | | Baa2 | BBB- | 6,8% | 6,2% | 5,3% | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |  | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |  | | | | | | | | |  | | | B3 | | | 8,2% | 7,3% | | | | | | | 6,1% | | | | | | | | | 6,3% | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | Ba2 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |  | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |  | | | B3 | | 3,9% | 6,4% | 4,8% | | | | | | A | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | Caa1 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | Baa2 | BBB | | | | | | | | | | | | | |  | | | Baa3 | BB+ | | 6,2% | 5,7% | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | A3 | A- | | | | | | | | | | | | |
Ratings Fitch a largo plazo:
AAA: |
Máxima seguridad. |
AA: |
Seguridad muy alta. |
A: |
Gran capacidad de solvencia y bajo riesgo de crédito. |
BBB: |
Alta solvencia, aunque es más sensible a cambios adversos en la coyuntura económica. |
BB: |
Solvencia garantizada, aunque existen ciertos riesgos de impago. |
B: |
La solvencia del emisor es muy justa, una deuda que puede llegar a incurrir en impagos. |
CCC: |
Las probabilidades de impago es alta. |
CC: |
Las probabilidades de impago es muy alta. |
C: |
El impago de intereses o del principal es inminente. |
RD: |
El emisor ha dejado de pagar alguno de los pagos vencidos, pero no de todas sus emisiones de deuda. |
D: |
Deuda con impagos de intereses y principal. |
Ratings Fitch a corto plazo:
F1: |
Máxima seguridad de pago. Puede llevar un (+) para indicar una gran solvencia. |
F2: |
Seguridad muy alta y riesgo de impago muy bajo. |
F3: |
Seguridad alta, aunque ante eventos desfavorables podría tener dificultades. |
B: |
Capacidad muy justa para hacer frente a sus obligaciones y hay que vigilar a su evolución, ya que podría tener problemas. |
C: |
Las posibilidades de impagos son altas. |
D: |
Emisores o emisiones con impagos. |
Ratings Moody’s:
Aaa: |
Alta calidad, grado más pequeño de riesgo. |
Aa1, Aa2, Aa3: |
Alta calidad, con «riesgo de crédito muy bajo, pero su susceptibilidad a los riesgos a largo plazo parece un poco mayor |
A1, A2, A3: |
Calidad medio-alto, sujeto a bajo riesgo crediticio, pero que tienen elementos» actuales que sugieren una susceptibilidad de deterioro a largo plazo. |
Baa1, Baa2, Baa3: |
Moderado riesgo de crédito. |
Ba1, Ba2, Ba3: |
Calidad de crédito cuestionable. |
B1, B2, B3: |
Alto riesgo crediticio |
Caa1, Caa2, Caa3: |
Riesgo de crédito muy alto |
Ca: |
Altamente especulativas», y estan «por lo general en incumplimiento con sus obligaciones de depósito. |
C: |
La clase más baja de los bonos y están típicamente en incumplimiento, y la potencial recuperación es baja. |
Ratings S&P:
AAA |
La más alta calificación de una compañía, fiable y estable. |
AA |
Compañías de gran calidad, muy estables y de bajo riesgo. |
A |
Compañías a las que la situación económica puede afectar a la financiación. |
BBB |
Compañías de nivel medio que se encuentran en buena situación en el momento de ser calificadas. |
BB |
Muy propensas a los cambios económicos |
B |
La situación financiera sufre variaciones notables. |
CCC |
Vulnerable en el momento y muy dependiente de la situación económica |
CC |
Muy vulnerable, alto nivel especulativo. |
C |
extremadamente vulnerable con riesgo de impagos. |
A-1 |
El obligado tiene plena capacidad para responder del débito. |
A-2 |
El obligado tiene capacidad para responder del débito aunque el bono es susceptible de variar frente a situaciones económicas adversas. |
A-3 |
Las situaciones económicas adversas pueden condicionar la capacidad de respuesta del obligado. |
B |
Importante nivel especulativo. |
C |
Muy especulativo y de dudosa capacidad de respuesta del obligado. |
D |
De imposible cobro. |
Suspenso para valores inferiores al 6%
p>Suspenso para valores inferiores al 5%
03 de julio del 2017 Banco Mare Nostrum (BMN) sigue ofreciendo 100 euros a todos los clientes que domicilie una nómina o pensión en la entidad después de su absorción por Bankia.
Los productos y las campañas comerciales de la entidad seguirán igual durante un tiempo, hasta que Bankia vaya haciéndose control del banco.
27 de junio del 2017 Bankia absorberá BMN, La integración definitiva es para finales de año o principios de 2018.
¿Cuáles son las consecuencia para los clientes? os lo contamos.
26 de junio del 2017 Banco Mare Nostrum (BMN) vuelve a ofrecer 100 euros a todos los clientes que domicilie una nómina o pensión en la entidad.
Esta campaña estuvo en vigor en el mes de abril y que ahora el banco lo vuelve a lanzar.
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