Comenzamos el mes de marzo y de momento todos los depósitos (los mejores) que tenían la fecha de caducidad a finales del mes de febrero lo han ampliado hasta el 31 de marzo de 2015.

Además lo han hecho manteniendo la rentabilidad que venía ofreciendo, salvo Opebank que mejora ligeramente su Cuenta Más Open, desde el 1,98% TIN hasta el 2% TIN (2,02% TAE).

Los productos afectados más destacados son:

	Openbank a Cuenta a la vista:	2,02% TAE
	Openbank a 3 Meses:	2,00% TAE
	ING Direct a 3 Meses:	1,90% TAE
	Bankinter a 12 Meses:	1,35% TAE
	CaixaBank a 12 Meses:	1,00% TAE

Durante el mes de enero tuvimos un pequeño destello con algunas ofertas puntuales, pero el mes de febrero lo ha puesto todo en su sitio con más y más rebajas de tipos:

• ING Direct baja su depósito Naranja desde el 2% TAE hasta el 1,9% TAE
• El depósito al 1,5% de Bankinter sólo dura 1 semana y lo baja hasta el 1,35% TAE
• El Banco Popular-e baja la rentabilidad de su Cuenta Ahorro hasta el 0,75% TAE
• BFS baja por 2 veces la rentabilidad de sus depósitos, ahora al 1,95% TAE
• Novo Banco baja la rentabilidad de su cuenta NB Solución hasta el 1,2% TAE
• Novo Banco baja por 2 veces la rentabilidad de sus depósitos, desde 2% hasta 1,4% TAE
• NemeaBank baja la rentabilidad de sus depósitos, eso sí, mantiene el tope en el 4% TAE

Lo que podemos esperar del mes de marzo es similar al de febrero. Esperemos (deseamos) que no quiten o bajen la rentabilidad de algunos de los productos interesantes  que están comercializando.

Depósitos bancarios rebeldes

Ahora mismo el mejor tipo de interés aspirable en España por los ahorradores es el 2% TAE, y no es que haya muchas ofertas, y cada vez menos.

Estos productos lo ofrecen los bancos rebeldes, los que ofrecen depósitos por encima de los límites del BdE y que son:

Depósitos bancos extranjeros

Si queremos algo más debemos de irnos al extranjero que andan como locos por captar dinero en España.

En Europa están ofreciendo depósitos mucho más rentables que en España. De hecho hay algunos bancos, que viendo lo poco que ofrecen aquí, han venido a captar clientes permitiéndonos contratar estos productos desde el sofá de nuestra casa.

Estos bancos están adheridos al FGD de sus respectivos países, cubriendo 100.000 euros por persona y entidad, y bajo la tutela de la UE y del BCE, salvo el depósito de Vivier&Co que no dispone de un FGD, sino está bajo el paraguas de una aseguradora.

Dado los últimos casos de «quiebras bancarias«: España, Chipre, Portugal… todos ellos fueron rescatados, garantizando los depósitos cubiertos por el FGD, hace pensar que los ahorros no correrán peligro siempre que los depósitos estén bajo el FGD.

NOTA: incluso estas entidades están bajando la rentabilidad de sus depósitos.

Depósitos negociados

Estos depósitos son contratables bajo negociación personal en sus oficinas. No son ofertas generalizadas, y no lo pueden contratar todos los clientes, ni en todas las oficinas, depende del criterio del banco.

En los últimos meses se está viendo cada vez menos noticias de estos productos, y los tipos que se puede conseguir está en torno al 2% TAE.

A continuación sólo os mostramos información de depósitos que hemos tenido noticias durante los últimos 3 meses:

Os animamos a ir a negociar a los bancos y si contratáis algo interesante, infórmanos para que todos sepamos lo que están dando los bancos.