¿Os acordáis de CIC-Iberbanco, la entidad que ofrecía a los españoles un depósito al 4% TAE? pues ahora lo está ofreciendo CIC, que es la misma entidad, pero claro, no para España.

Este depósito al 4% TAE lo ofrecen en sus oficinas de Francia a los nuevos clientes durante 3 meses para importes de hasta 50.000 euros (ver información aquí).

Lamentablemente desde aquí sólo se puede abrir la Livret A SUP, una cuenta de ahorro al 1,25% TAE.

Cuenta ahorro al 1,25% TAE

• Inversión mínima: 10 euros
• Rentabilidad: 1,25% TAE.
• Disponibilidad del dinero: Total.
• Comisiones: ninguno.
• Pago de intereses: Anualmente, todos los meses de enero. Si quieres cancelar la cuenta, se te liquida los intereses en ese momento

El proceso de apertura es bastante simple, tan sólo hay que ponerse en contacto con la entidad y se puede abrir ambos productos sentados en el sofá de nuestra casa.

La gestión es totalmente a distancia y con interlocutores en Español.

>> Ver proceso de apertura y operativa de la cuenta

Una vez abierta esta cuenta, el cliente puede contratar los siguientes depósitos:

• Depósito Compte Évolutif a 5 años: al 1,50% TAE

• Depósito Compte Évolutif a 10 años: al 2,20% TAE

• Depósito Capital Plus 4 años: al 2,10% TAE

• Depósito Capital Plus 6 años: al 2,20% TAE

• Depósito Capital Plus 8 años: al 2,40% TAE

¿Otros depósitos extranjeros?

¿Qué pasa con el FGD?

Todos los países de la zona Euro cuenta con un FGD que cubre 100.000 euros por persona y entidad en caso de quiebra.

Si nos vamos a fuera, la cosa cambia:

• Nueva Zelanda: Las entidades financieras y los boutique de este país no cuenta con un FGD, así, Vivier&Co tiene un seguro contratado por 2 millones de dolares NZ para cubrirlo en caso de problemas.
• Estados Unidos: Dispone de un FGD de hasta 250.000 dólares USD.
• Rusia: su FGD cubre hasta 700.000 rublos, al cambio algo más de 13.000 euros.

¿Son aconsejables?

Si no quieres arriesgarte en exceso pero te gustan las rentabilidades de los bancos extranjeros, podrías contratar algún producto de bancos dentro de la Zona Euro, ya que disponen de mecanismos de control y de liquidación de bancos que protegen a los ahorradores y sus depósitos.

En cuanto a Vivier&Co creemos que el riesgo es alto, ya que carece de FGD y encima está muy muy lejos.