La cuenta COINC de Bankinter y la Cuenta Inteligente de Evo Banco son 2 de las cuentas más rentables de mercado que siempre han ido de la mano (más o menos) en cuanto a la rentabilidad se refiere.
Es tal y que ya hemos hecho unas cuántas comparativas entre ambos productos y no siempre hay un ganador claro.
De hecho, ambas entidades se vigilan y se copia, o más bien, COINC sigue los caminos que marca Evo Banco.
En sus inicios, COINC era claramente más rentable que Evo, pero según recortaba la rentabilidad Evo Banco, Coinc lo hacía con mayor contundencia e incluso varias veces hasta hacer coincidir el tipo de interés de ambos productos: mayo de 2013 y abril de 2015.
Ahora, Evo Banco recorta su rentabilidad desde el 1,1% TAE hasta el 0,5% TAE, a menos de la mitad de lo que venía ofreciendo, ¿COINC hará lo mismo?
Lo más fácil sería pensar que sí, pero si lo hiciera, ¿cómo van a venderlo a sus clientes y nuevos clientes?
Tened en cuenta que su gran atractivo y funcionalidad es ahorrar, carece de servicios que sí que presta EVO como tarjetas gratuitas, retirada de efectivos en cualquier cajero, domiciliaciones de recibos, etc.
Y un 0,5% TAE no es que sea una cuenta de ahorro rentable, ya que es superado por muchos productos (sin ir más lejos la Cuenta Self de Self Bank: 2,1% inicial y después al 0,75% TAE), quedaría como único atractivo los descuentos que proporciona su Club de Ahorradores.
¿Pero es suficiente con sólo eso? nosotros pensamos que NO, de hecho, muchos de los actuales clientes de Evo están moviendo su dinero a otros bancos (entre ellos COINC).
¿Qué pensará COINC y finalmente decidirá hacer?, en los próximos meses lo sabremos. Como podéis ver en las gráficas, tarda unos pocos en reaccionar.
NOTA: esperamos que con este post, los señores de COINC reflexione antes de tomar una decisión sobre su cuenta.
Madre mía, va a volver a entrar en juego la cuenta de ING Luxemburgo, me parece a mí.
¿Cuánto está dando ING en la naranja una vez superado el periodo promocional?
Lo mismo que EVO, un 0,5%.
Ahora mismo el mejor COINC y después self y popular-e.
Salu2.
Creo que si lo bajasen , al perfil de clientes que tienen, no creo que les diera mucha pereza buscar algo con mejor rentabilidad.
Sí, la mayoría de sus clientes no son muy fieles y mueven su dinero con 1 sólo click ;)
Yo me lo llevé todo a selfbank y si bajan lo dejo allí al 0,70…..
Currito me parece que tu yo vamos moviendo la pasta siempre a los mismo sitios jejeje, yo tambien lo pase hace un par de semanas de Coinc a Self Bank
Se ve que eres un tipo listo
Y como se explica entonces el movimiento reciente de abrir el grifo de entrada subiendo el tope a 50,000€? Deduzco que el que estuviera con 35k y contento con COINC, subirá hasta donde pueda su límite… pero si en nada COINC baja al 0.50%, solo por el trolleo se piraran con todo si o si. Vamos, que para mi no tocan nada en 6 meses mínimo.
No, si yo estoy en self bank también, pero si a estos se les ocurre hacer lo que supuestamente puede hacer coinc, prefiero llevármelo a ING
A igualdad de condicione, a los tulipanes.